电商现金流管控

概述

电商现金流管理比利润更重要——亏损可以扛，断流必死。

现金流陷阱

• 平台账期：买家确认收货后才到账（7-15天）

• 备货资金：需要先垫款采购

• 推广预充：预付广告费

• 保证金占用：一次性缴纳长期占用

管控策略

预算管理：每月设定推广费用上限

应收管理：引导尽快确认收货

应付管理：与供应商谈账期（30-60天）

安全资金池：至少准备3个月运营资金

现金流预警

• 可用资金<月运营成本×1.5 → 预警

• 应收账款>月营收×0.3 → 催款

• 库存周转>90天 → 清仓

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